從好公司輕鬆提款:巴菲特線上學院創辦人的不恐慌、不盯盤美股投資術(中文電子書)

書名 從好公司輕鬆提款:巴菲特線上學院創辦人的不恐慌、不盯盤美股投資術(中文電子書)
作者 林修禾
出版社 方智出版
出版日期 2023-12-01
ISBN 9789861757728
定價 350
特價 7折   245
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檔案格式 ePub
檔案大小 0.11MB
分類 中文電子書>商業>投資理財

商品簡介

臺灣第一位引進價值投資的超級講師、美股達人
師承瑪麗・巴菲特,毫不藏私的美股致富祕訣
顛覆舊觀念,用「EPV盈餘能力價值」估選好公司,將獲利化為自己的資產!

★沒有門檻、不須預測,變化萬千的潮流趨勢全都HOLD得住!
★精準告知投資與加碼時機,讓股息成為財富循環的永續「被動收入」!
★就算不是富二代,也能讓自己輕鬆成為「富一代」!

好的投資累積財富,錯的心態無法致富──
投資的不是「一檔股票」,而是「一種事業」!
史詩級股災都不怕,任何人都適用的永續美股投資術

創立臺北巴菲特線上學院,造福上萬學員,累積二十年股票投資經驗的林修禾,在沒有資金、人脈、資源的狀態下,30歲前就讓自己財富自由,且他投資致富的祕訣,遠比你想像的簡單。
如果你心裡想的是股票,股市就是一種數字遊戲,天天隨著它的高低起伏喜怒哀樂,往往苦的時候多一點。
但如果你的心態是買公司,真實摸得到的企業,你會是關心它經營的股東,那麼過程和結果完全不一樣。
修禾老師以獲利最穩健的美股為範例,告訴你什麼才是真正讓你致富的「資產」,了解一間公司真正賺錢「要看什麼數字」,找到真正的價值。

◎本書特色:
★不預測!以「EPV盈餘能力價值」估價,發現好公司:傳統大多以本益比、現金流折現來估算公司價值,但預測未來的獲利,本身就是誤差的根源。本書以公司的「資產」為進場與否的標準,不做任何對未來的預測,即可選到值得入股的好公司。
★不恐慌!提供明確的「交易計畫」,讓投資有方向:該留多少錢在身邊、股市跌多少要加碼多少,詳述資金運用計畫,不怕股市大跌,甚至越跌未來能賺越多。
★不盯盤!運用「股票交易紀錄」,作為目標的依據:凡走過必留下痕跡,巴菲特最鼓勵投資人撰寫股票交易紀錄,做紀錄會很清晰知道何時該加碼和出場,強化自己的交易計畫,成為投資的導航。
投資的關鍵重點
.設定一個財富終極目標,用最快的速度存到目標的1/10,這就是「被動收入啟動金」。
.把「被動收入啟動金」和每月存40%的錢繼續拿來投資好的資產,並且長期持有,不輕易賣出。
.至少用5年的長度,來看待自己的資產。這樣的勝率就接近9成,風險會較小。
.現金轉存為以貨幣基礎的投資標的,這種「安全」的方式,其實非常危險。現金的主要功能是以備不時之需,因此應該從「短暫存放在身邊」出發思考,而不是把全部的錢投入。
.市場會脅迫與引誘我們改變心意,容易看了價格,卻忘了價值。
.價值投資三步驟:篩選好公司、進場時機及估價、現金流。
.越少短進短出、越少懷疑股市,你會賺到更多錢。
.投資不能單看表面上公司今年賺多少,而是要更深入研究公司是靠什麼獲利。
.專注在我們可以控制的:風險、成本、時間、行為。如專注在報酬,容易投機而帶來高風險,投資的前提就是不要賠錢。
.可以投資5個以上的不同產業分散風險,當你投資不同產業的好公司,自然就不會太緊張。
.股市大跌,反而常常能看到機會。平常把注意力放在研究好公司、等待合理價,面對股市下跌時加碼,股市往上衝時觀望。
.不恐慌投資法的三種方法:看大盤本益比、視連續跌幅加碼、保守積極地加碼。
.出場條件應該與自己原先進場的原則相互衝突。

【專業推薦】
石偉明│巴菲特線上學院共同創辦人‧《和巴菲特一起釣魚》作者
李仲盈│巴菲特線上學院培訓師‧《找到冷鑽股,美股獲利穩穩賺》作者
田以熙│生活美妝YouTuber‧Raíz咖啡創辦人
‧將複雜的概念變得淺顯易懂,把投資大師的智慧化為自身財富的最佳讀本。──石偉明
‧跟著本書一步步打造被動收入系統,無論是股市新手還是老手,都能資產倍翻。──李仲盈
‧原來投資可以這麼輕鬆無痛,不需要任何財經相關的知識與能力,也能很快地進入狀況!──田以熙
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從好公司輕鬆提款:巴菲特線上學院創辦人的不恐慌、不盯盤美股投資術

作者簡介

林修禾美股達人,透過價值投資累積資產,為「BOS巴菲特線上學院」創辦人之一。曾任台積電理財培訓師,長期受邀在銀行、保險機構、大專院校演講,致力解決個人理財、生涯發展問題。連續創業家,在30歲前創立了5間企業。目前開設不同的教育訓練課程,協助人們達成自己的夢想。投資理財教育家,教學超過15年,2008年金融海嘯後,領悟不恐慌投資法,開始致力於推廣教育價值投資。2016年赴美向巴菲特家族的瑪麗·巴菲特學習「亞洲巴菲特投資模式」。於2019年邀請瑪麗‧巴菲特擔任院長,成立「BOS巴菲特線上學院」,為臺灣引進美國價值投資教育系統的第一人。擅長從生活中找尋好公司的股票,開發出一套有系統邏輯的投資策略,幫助上萬名學員及投資者即使面對巨大的股市震盪,也能安心地累積資產。BOS巴菲特線上學院網站:https://buffettonlineschool.com.tw/YouTube:投資好朋友BOS價值投資

作者自序

【前言】違反人性,就能在股市中賺到錢本書的內容,可能會激怒電視上那些股市名嘴、與開投資課程賺錢的人。因為以結果來說,他們所說的那些方法,或許就是讓你投資「不賺錢」的關鍵。為什麼這麼說呢?因為這世界上的資訊太多,許多資訊背後都帶有著目的性,讓你無法真正知道好的理財方法,而本書就是帶領你理解這個由資本主義主導下的金錢世界。當下的世界吵成一片。吵的不是只有政治話題,還有新冠肺炎導致的供應鏈問題、物價通膨指數創近年新高、烏俄戰爭、以巴戰爭、環保問題、ChatGPT之類的AI所引發的焦慮等等,而你閱讀的此時,應該還會有更多意想不到的事情發生,也包含未來50年內,有很大的機率會發生令我們更恐慌的黑天鵝事件。自從2020年新冠疫情爆發以來,世界開始變得更加「熱鬧」起來。投資的風險,似乎也隨著這些事件,變得更大,但對我而言,這些事件並不會影響我的決策,因為我知道要致富,就必須要違反人性,逆向思維才能在股市中真正獲利。為什麼想寫這本書呢?靠著巴菲特的價值投資,存款從10萬開始,讓我在大學畢業7年多後,30歲的時候達到了安穩的生活水平,也達的到擁有可以用現金買房的能力,這是我之前連做夢都達不到的夢想。因為投資改變了我整個人生,所以想分享給讓周圍的朋友,讓大家一起變有錢。我也把這些經驗整理成課程,在教導超過一萬名學生價值投資課程以後,收到了許多學生的回饋。「這堂課我聽了三遍,希望能永遠刻在骨子裡。」「我上了許多其他的課程,但只有這裡真正改變了我以往對投資的看法。」「修禾老師,謝謝你開的投資心態課程,尤其是其中的血淋淋的遊戲實戰,讓我真的體驗很多。」這時我才發現,原來市面上除了充斥許多投資詐騙以外,更多的是「空泛」的投資課程(或是號稱學了就能財富自由的課),聽起來很有道理,但做起來卻一直感覺少了什麼,以至於許多人都產生了「金錢焦慮」,無論是近期想做的事,或是長期的人生規畫,對未來充滿著不安。最後人生的時間都奉獻給了老闆、金錢都奉獻給了房貸,失去了人生的自主權。其實我想告訴你:「大部分投資成功的人,並不明白自己為何成功。」我並不是否認這些人的成功,極少數的成功者像華倫‧愛德華‧巴菲特,就是屬於少數知道自己為何成功的人。但在讀這些大師的文章時,你常常會看到「需要存錢」「長期持有」「股價低時購買,就容易賺到錢」「別人恐懼、我要貪婪」「要看懂趨勢」「資產配置」「要創造被動收入,創造現金流」,但問題就在於很難全部做到,如果很難做到,那只是淪為口號。其實你缺乏的是一套系統,讓你可以學會「不恐慌」的投資術。所以這是一本什麼樣的書?如果你對未來充滿著不確定性,對金錢有著不安感,想要創造穩健的生活;或是你已經厭倦這麼多雜訊的投資世界,想要簡單投資創造收入,專注過生活的人,那這本書就是為你量身打造!本書以美股價值投資為基礎,教導用正確的投資觀念來活出自主的人生,讓你未來不會再為了錢而煩惱。事實上,你必須學習投資的方法,遠比你想像中還要少!這本書會結合我在哥倫比亞大學學習進階的價值投資技巧,以及結合自身近二十年投資棉薄之力的經驗,幫大家整理出「不需要預測市場」「不需要遵守複雜的法則」,就能讓投資長期看見成果。這個技巧可以用來投資全世界(包含美股、日股或台股等等,因美股表現整體最佳,所以主要以美股作為範例)。前半部將告訴你什麼是真正的「資產」,並且了解一間公司真正賺錢可以看什麼數字,而什麼數字是「不需要預測的」。股市老師很喜歡預測未來,但「預測」就是賠錢的根本,帶你看出公司真正的價值。後半部將細述「不恐慌加碼原則」,讓你就算遇到2008年史詩級的大股災,都能擁有明確的投資目標,安穩的繼續投資下去。請立即停止你心中所有的疑惑,不用擔心你的未來,你現在要做的事,就是好好地靜下心來,仔細地看完這本書。

章節目錄

推薦序 一本能夠克服人性、輕鬆從股市賺錢的祕笈 ◎李仲盈推薦序 將投資大師的智慧,化為自身財富的最佳讀本 ◎石偉明推薦序 就算是投資新手,也能輕易上手! ◎田以熙 前言 違反人性,就能在股市中賺到錢●第一章 簡單關鍵,獲取巨大財富1-1你是「小確幸族」還是「資產先生」? 想要小確幸,還是真正的自由如果覺得自己平凡,那你絕對可以創造不平凡的人生你其實很幸運,只要不當一隻窮忙的老鼠小確幸族與資產先生的差別成功投資者的意見,不會對你有幫助1-2開啟有錢循環,目標5年開除你的老闆!小確幸的惡性循環累積資產的金錢循環1-3擺脫惡性循環,財富管理五步驟第一步:設定終極目標,累積被動收入啟動金第二步:把所有存到的錢,轉成好的投資第三步:拒絕所有「炫耀式消費」第四步:讓被動收入大於自己的薪水第五步:給自己時間,讓資產持續成長1-4停止白忙一場的投資:最簡單的股市致富紀律投資,必須以5年為一個單位唯一準則:不要讓自己的投資輸錢會投資的人不會告訴你的事為什麼「高風險≠高報酬」?投資買的是公司,不是股票你就是公司的合夥人●第二章 擁有真正的資產,是自由的鑰匙2-1不可不知的資產五階段、三大類資產累積的五階段巴菲特最喜歡的資產類型第一類:現金第二類:不具生產力的資產第三類:具有生產力的資產2-2破解貧窮魔咒:這些迷思正在阻止你變有錢「想有錢」很好,但「只想有錢」往往不快樂「積極工作」能賺更多,「積極交易」反而虧多好的投資累積財富,錯的心態無法致富「一夕致富」常常等於「快速致貧」2-3不用盯盤的美股價值投資什麼是「價值投資」?只有獨立思考,才能投資獲勝投資美股,沒有門檻2-4「雪球計畫」:讓時間為你賺錢 資產只會越滾越多72法則:資產倍翻的祕密兩大財務整理術:累積滾雪球的本錢2-5價值投資:「ABC三步驟」Assess:篩選好公司Buy Price:進場時機估價Cash Flow:現金流2-6想投資好公司,先看帳面價值什麼才是真正的價值?帳面價值怎麼分析?●第三章 一進場就賠錢?運用投資心理學改善績效3-1越相信大腦,越容易陷入的五大盲點盲點一:直覺判斷往往出錯盲點二:未經思考的學習只是幻覺盲點三:只思考一次,只看得到片面盲點四:預測總有矇對的時候盲點五:逆向思考反被誤導3-2省去投資隱形成本情緒是最貴的隱形成本一生只有20次機會的慎重投資懶惰是很好的投資策略總是反過來想的思考習慣3-3有計畫,就能變有錢慢慢變有錢的理財系統先別急著吃棉花糖專注風險、專注風險、專注風險!3-4解套恐慌心理的具體方法注意力轉移大法面對股市崩盤,一起解套恐慌心理●第四章 價值投資實戰:不需預測未來的估價法4-1本益比可能讓你選錯好公司避免誤用本益比,魔鬼藏在EPS裡本益比的正確使用法相對本益比估價法本益比與公司回購的關係4-2尋找資產穩定上升的公司「資產」,是篩選好公司的標準公司負債是好是壞?4-3「不恐慌估價法」:資產股估價PB估價法:公司倒了都可以賺錢的資產股驗證PB估價法:巴菲特購入紐約梅隆銀行用相對PB估價法,看出公司有沒有被低估減少估價誤差的方法EPV盈餘能力價值:保守看出公司的優勢4-4用股息股累積巨大被動收入別賺了股息,賠了價差看股息成長率,不錯過股息的寶藏股運用「定期不定額」的投資4-5零頭期款也能當房東的「REITs」美股的「不動產投資信託」用FFO與股息選擇好的REITs●第五章 不恐慌的加碼原則5-1錯誤加碼是給自己挖陷阱錯誤加碼心態一:看到黑影就開槍錯誤加碼心態二:想All in觸底的股市錯誤加碼心態三:聽信未必真實的消息5-2菜盤配置法:穩定獲利、分散風險菜盤配置是投資的藍圖重點一:分散在五種產業重點二:分配投資比例與資金重點三:單一個股不超過整個菜盤的10%重點四:股息股的占比要大於成長股5-3股票越跌買越多的加碼原則定期買股就是加碼:紀律投資,變大本金個股大跌:定期不定額分批買進大盤大跌:加碼的好機會隨時準備:資金分配與出手時機5-4不恐慌投資法的三種方法方法一:看大盤本益比,隨時保有子彈方法二:看大盤連續跌幅加碼方法三:既保守又積極的加碼用三大股市崩盤,回測不恐慌投資法的效益 5-5不浪費時間,也能提升投資勝率設定到價提醒,不盯盤掌握趨勢運用交易紀錄,驗證策略成效5-6出場時機出場的條件反省與檢討結語 越簡單越厲害,你不用等到很厲害才開始
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