槓桿ETF投資法︰用50正2輕鬆打敗0050&0056,提早退休(中文書)

書名 槓桿ETF投資法︰用50正2輕鬆打敗0050&0056,提早退休(中文書)
作者 林政華(大仁)
出版社 一心文化有限公司
出版日期 2023-04-12
ISBN 9786269612130
定價 580
特價 79折   458
特價期間:2024-10-01~2024-12-31
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分類 中文書>商業>投資理財

商品簡介

博客來2020年度【投資理財】暢銷百大《淺談保險觀念》作者大仁最新投資著作
痞客邦2021~2022社群金點賞得主:百大部落客銅獎、財經影響力創作者金獎

・台灣第一本介紹槓桿ETF(元大台灣50正2,台股代號00631L)的專書
・本書用超過17萬字+百張圖表,詳解為何(2014到2023)50正2的報酬率會是0050的3倍
・了解這檔最強台股的本質和運用方法,會讓你省下數百小時的研究時間,加速退休時程!
・搭配50:50槓桿投資法、再平衡、曝險分配,長期投資有很大機率贏過0050
・痞客邦2021~2022社群財經影響力創作者金獎得主最新力作,專注解開槓桿投資的原理與誤解

關鍵字:台股、曝險、槓桿、逆價差、股息、50:50、再平衡、低點買進法⋯⋯

我相信認真看完這本書的讀者,絕對再也看不上0050和0056!

看懂並實踐這個方法,有很大機率讓你贏過0050兩倍以上的報酬,加速退休。所有關於50正2的疑惑,如「槓桿型怎麼可以長期投資」「槓桿型有耗損,不適合長期持有」、「槓桿型遇到崩盤,會跌到下市。」「槓桿型很危險,千萬不要碰」、「50正2沒有配息,不適合長期投資」⋯⋯還有更多關於槓桿、曝險、除息、逆價差、再平衡和人生財務規劃的原理,讓大仁哥為你細細解答!

台灣目前最火紅的ETF分別是0050、0056。但其實有另外一檔ETF更適合用來做長期投資,那就是0050的槓桿加強版,全名為「元大台灣50單日正向兩倍基金」(台股代號 00631L,簡稱50正2或正2)。這本書就是要跟讀者分享,為什麼作者願意持有這檔槓桿型ETF的理由跟依據,並且在各種分析之後,認為這是最強的一檔台股。作者大仁為了研究和介紹這檔績效驚人的ETF,寫了超過百篇文章,用了超過30萬字和數百張圖表來佐證,就是想讓大眾知道50正2的優缺點(結果是,優點遠遠大於缺點)。

什麼是「槓桿投資法」?

槓桿投資法,就是只用投資0050一半的現金,利用兩倍槓桿的ETF元大50正2(00631L)的特性來達到相同曝險(例如投資50萬的50正2,並保留50萬現金),達到跟投資100萬0050相同的曝險和貼近的績效,同時更加安全(手上多出更多現金)。在本書的後半將會著重解釋這一重要的概念和實行方法。

槓桿型ETF常見問題

問:什麼是ETF?槓桿ETF投資的是股票嗎?

答:ETF是一種「可以在交易所交易的基金」,會以追蹤某項特定指數購買一籃子的股票。例如台灣最有名的ETF為0050,就是追蹤台灣市值前五十大的上市公司,買下這五十間公司的股票。而槓桿型ETF通常會使用期貨放大自己的投資部位。所以槓桿型ETF,如本書介紹的50正2(00631L)投資的並不是股票,而是「期貨」。

問:兩倍槓桿是什麼意思?

答:以兩倍槓桿為例,漲就漲兩倍,跌也跌兩倍。漲10%,兩倍槓桿漲20%;跌10%,兩倍槓桿跌20%。但這是理想的目標,實際上追蹤可能會產生誤差,不保證能給出兩倍損益。

問:50正2可以達到0050的兩倍報酬嗎?

答:短期不一定,長期有可能。為什麼會說短期不一定?目前的槓桿ETF只敢跟你說「單日兩倍」,因為拉長時間來看,複利偏移會將報酬帶到無法想像的地方。有可能低於兩倍,也可能高於兩倍。但若將投資的期間拉長,對股市有信心,認為市場會長期會向上。那麼時間拉長來看,要達到兩倍的機率就高很多了(本書1-8和4-3)。

問:50正2會不會跌到下市?

答:可能會。但其實任何一檔ETF都有可能跌到下市,包含最紅的0050跟0056。所以,重點不是會不會下市,而是在什麼情況可能下市(參考本書1-4、2-19和2-20)。而遇到2008年金融海嘯,兩倍槓桿也不會跌到歸零。因為台灣有每日漲跌幅的上限,單日最高就是10%跌停,不會跌更多了。所以每日兩倍槓桿最多就是跌20%,不會有「一天之內」跌到歸零的事情發生(參考1-5)。

問:槓桿型ETF的內扣費用很高,會一直扣血?

答:不只槓桿型會扣血,所有ETF都有管理費,都會扣血。扣完血以後能不能帶來更高的報酬,這才是重點(本書1-9和1-10)。

問:50正2沒有配息,所以不適合長期投資?

答:這應該是大多數投資者對50正2最大的誤解了。首先,50正2確實沒有配息。但是,50正2持有期貨,每年都可以吸收到逆價差點數。這些逆價差點數就是一種配息,只是直接算進去基金的淨值裡。所以不是沒有配息,而是配息直接算入淨值。你想要拿到錢,賣股票就好了(本書1-14和1-15)
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槓桿ETF投資法︰用50正2輕鬆打敗0050&0056,提早退休

作者簡介

林政華(大仁)痞客邦2021~2022社群金點賞得主:百大部落客銅獎、財經影響力創作者金獎著作《淺談保險觀念》榮登博客來2020年度【投資理財】暢銷百大公勝保經大仁事業部經理,人身、財產保險業務員資格,2014年人身保險經紀人合格。曾經面臨家庭年收入八十萬,卻得繳六十萬保費的困境。後來發現臺灣大多數人的保險觀念偏差,導致許多家庭買錯保險,審慎思考後決心辭掉原本的工作,以保險為志業,期許自己能夠讓臺灣的保險環境往好的方向前進。接觸保險約十年,專門研究保險法學,處理實務理賠爭議。擅長以風險管理的思考角度,傳遞淺顯易懂的保險觀念。除了鑽研保險觀念與實務,大仁在2019年開始研究投資與槓桿ETF,閱讀了數百本財經書籍,並撰寫了超過30萬字的投資觀念及槓桿投資法文章,現為「淺談保險觀念」網站和臉書粉絲團版主。網站&臉書粉絲團:淺談保險觀念臉書社團:台灣50正2(00631L)槓桿投資法研究社

作者自序

【自序】【作者序】如果你想了解槓桿ETF,想了解正2,這本書就是你最好的選擇你好,我是大仁。先謝謝你願意翻開這本書給槓桿ETF投資法一個機會。你應該是對槓桿 ETF 有興趣才會看到這行文字,在你往下看之前,也許已經有看過或聽過槓桿的壞話,投資千萬別使用槓桿,甚至是槓桿 ETF 不可以長期持有,因為會扣血等言論。這邊先帶你看一個數據,本書要討論的主角是「台灣 50正2」(台股代號:00631L),它是在 2014 年10 月31號上市。我們拿台灣最老牌也最有名的ETF,即0050來做對照,計算到今日(2023年3月10號),這八年多的時間0050給出 137.53% 的總報酬,表現相當不錯。猜猜看50正2總報酬是多少?答案是0050的三倍,帶來449.51%的總報酬。看到這個數字你應該很疑惑,明明大家都說槓桿ETF不好,為什麼結果卻是這樣?本書就是要幫你解答這個疑問,告訴你50正2為什麼可以給出驚人報酬的原因。知道自己投資什麼很重要,許多人會害怕槓桿ETF就是出於無知(不知道內容),所以大仁會從本書的PART1開始介紹基礎知識,讓你知道槓桿ETF運作的機制跟原理。再來,PART2會討論到進階的各種細節,讓你從實務去驗證理論。PART3 則是談到如何使用槓桿ETF做到資產配置,以及相關的策略思考。最後 PART4 是補充許多人不清楚的注意事項。許多人問大仁為什麼要花這麼多時間分享槓桿ETF,我的答案只有一個:因為槓桿 ETF 在台灣承受很大的污名化,不管是各種達人老師只要提到槓桿ETF 幾乎都是持否定看法,沒有真正從各種角度去客觀討論這項工具。我也深知談論槓桿是一件吃力不討好的事情,因為許多人講到槓桿就聞之色變,更別說是花時間去討論研究了。但我的個性很特別,如果覺得這東西好,我就會想分享給周遭的其他人一起同樂。就像你看到一個景點、一部電影、一部戲劇、一首音樂覺得很棒,你想花時間跟大家介紹,讓大家一起感受這個美好的體驗那樣,我就是這樣的心態。因為正2這麼優秀的ETF(我個人認為是台股最強第一名)被這樣埋沒實在太可惜了,於是我花了許多時間把誤會與抹黑從正2的身上擦乾淨。現在,你拿在手上的,就是最後整理好的成品。因為槓桿ETF很少人提,大仁都是自己摸石頭過河般不停地翻找資料研究,吸收後再分享出來。對於那些想了解槓桿ETF的人,絕對可以幫你省下數百個小時的時間(坦白說我認為即使你花數百個小時也不一定能找到正確的資料)。如果你想了解槓桿 ETF,想了正2,這本書就是你最好的選擇。在你開始閱讀之前,大仁有最後兩件事想告訴你:第一、本書內容是從我的網站「淺談保險觀念」上面的文章重新整理而來,部份數據是當時寫作的時間點,為了保有原本的架構,以及重要的是觀念理解,因此部份數據不會採用最新的日期,還請見諒。第二、槓桿 ETF 涉及許多專業知識,還有很多灰色地帶等待後人研究。我無法跟你保證本書內容100%正確,但我可以向你保證,這是我目前為止的認知範圍所能給予的最好答案。本書若有任何錯誤或疏漏,那一切都是我能力不足所致,在此先向你致歉。好了,我該說的話都說完了,歡迎你進入正2的世界。希望這本書能成為你理解槓桿ETF的第一塊踏腳石,讓我們一起前進吧。前言:認識無所不在的槓桿什麼是槓桿?先不論你對槓桿的認知如何,大多數人對槓桿兩個字都是負面的解讀。但槓桿如果那麼糟糕,你怎麼會經常用到?你買房子會用房貸,這是槓桿;你讀大學會用學貸,這是槓桿;你買車會用車貸,這也是槓桿。既然槓桿在人生中如此重要,為什麼大多數人對槓桿都是排斥的,甚至不願意去了解的?是槓桿本身的問題,還是因為使用者對槓桿了解不夠深入,才會造成遺憾發生?槓桿只是一種工具,不要將人的問題說成是工具的問題。大仁整理這個系列文章,就是想多少破除一些槓桿的迷思。其中會專注談論兩點:槓桿思維,以及槓桿型 ETF(0050正2)。我不保證自己的想法百分之百正確,只希望能夠提供給你主流的說法以外,另一種角度的思考。為什麼要寫這本書?我起初是發覺「槓桿型ETF」的知識在台灣尚未普及,很多人談到槓桿,就下意識排斥,沒有深入去研究。於是,我就來個拋磚引玉,貢獻自己微薄的槓桿投資相關知識。希望能吸引到更多人認真看待槓桿型 ETF,並藉由更多專業投資者的討論,完善這套理論。此系列文章將專注說明0050正2(代號:00631L)的兩倍槓桿型 ETF。這檔 ETF的目標是追求0050的兩倍回報。也許你是第一次知道這項投資商品,沒關係,我剛開始也同樣不懂。不一樣的是,我花了很多時間和金錢研究,而你可以直接觀看我提煉出來的心得,學習速度會更快。我會盡量用淺顯易懂的方式幫助你理解槓桿。讓你明白如何正確使用槓桿,撬動投資人生。

章節目錄

作者序 想了解槓桿ETF和50正2,本書就是最好的選擇 前言 認識槓桿思維與槓桿ETF常見Q&APart 1 槓桿ETF原理篇1-1 50正2可以長期投資嗎?從ETF內容物說起1-2 投資槓桿ETF前,須知的期貨原理1-3 槓桿ETF持有期貨很危險?00631L資金運用原理1-4 槓桿ETF會跌到下市?00631L的下市條件 1-5 槓桿ETF遇到金融海嘯會瞬間歸零?了解每日平衡機制1-6 投資50正2前,要先搞懂「曝險」1-7 槓桿型ETF可長期持有?複利累積造成的偏移1-8 50正2真的可以給出0050兩倍報酬?1-9 投資ETF要留意自動扣血的「內扣費用」1-10 槓桿型ETF費用率很高怎辦?用0050來對照1-11 槓桿型ETF的真正缺點:大跌後想漲回更難1-12 你以為的台股高點,不是真正的高點:認識報酬指數 1-13 搞懂期貨的正價差與逆價差1-14 長期持有台股期貨,每年可吸收4%配息! 1-15 槓桿ETF沒配息?錯,每年8%隱含殖利率 1-16 0050為何會輸50正2?淺談台股的超額報酬1-17 50正2上漲的祕密,台股的逆價差有可能消失嗎?1-18 50正2沒有配息,所以不適合長期投資?1-19 總盤點:上市8年50正2滾動報酬,0050慘敗Part 2 槓桿ETF進階疑問篇2-1 用50正2買下全台灣,比0050更具風險分散性 2-2 為何不推其他槓桿型ETF,只偏心00631L?2-3 槓桿ETF持有期貨,那何不直接買期貨? 2-4 自己操作期貨比槓桿ETF更好?事情沒那麼簡單 2-5 借錢投資0050,還是直接買50正2?2-6 投資組合的曝險配置:以00631L與00878為例 2-7 如何用50正2槓桿ETF增加現金流? 2-8 如果台股長期盤整,50正2會怎樣? 2-9 台股特別適合投資槓桿型ETF的三個原因 2-10 台灣股市連續下跌十年,50正2還能上漲嗎?2-11 台股加權指數帶來的定錨偏誤,比你想像還可怕 2-12 複利的72法則,如何運用在槓桿ETF?2-13 最強大的槓桿,就是複利的槓桿2-14 想投資50正2,得擁有更強大的「認知」 2-15 兩倍槓桿大漲大跌很可怕?認知決定風險承受力 2-16 50正2只能做短期價差?不,它更適合長期投資2-17 0050帳面虧損中,可以轉換50正2嗎?2-18 除了50正2,我還投資哪些槓桿ETF?談資產配置2-19  50正2會跌到下市嗎?你的擔心是多餘的2-20 50正2會不會跟原油正2一樣下市?2-21 別投資會扣血的反向型ETF,台灣50反1 2-22 0050的雙胞胎:正2跟反1的追蹤誤差Part 3 資產配置篇:桿投資法、高點回推法 2513-1 槓桿投資法❶ 最符合人性的「50:50資產配置」 3-2 槓桿投資法❷ 如何將50:50配置加上槓桿3-3 槓桿投資法❸ 長期漲跌下,用「再平衡」抓回原本配置3-4 槓桿投資法❹ 實戰,槓桿ETF搭配再平衡,打敗00503-5 槓桿投資法❺ 再平衡的比例細節3-6 槓桿投資法❻ 打造日日配息現金流,完敗0056 3-7 還在定期定額0050?一半錢投資這檔ETF報酬更高3-8 想逢低加碼,用一半資金配置50正2更安全3-9 為何你不該投資0050?槓桿投資法是更彈性的策略3-10 為什麼我不投資0050跟006208?3-11 如果把0056配息拿去投資50正2,結果會?3-12 高點回推法❶ 大跌時,50正2更適合加碼3-13 高點回推法❷ 股市大跌時,該有的思考模式3-14 高點回推法❸ 實作低點買進算出預估報酬率Part 4 槓桿投資法的注意事項 3294-1 投資50正2沒那麼簡單,你需付出更昂貴的代價4-2 兩倍槓桿不一定帶來兩倍報酬?七種原因剖析4-3 看懂這張圖,學會計算槓桿ETF的報酬率4-4 用台股報酬指數,找出槓桿ETF的預期報酬率4-5 回測分析❶遇到金融海嘯,50正2的投資策略是否有效?4-6 回測分析❷50:50槓桿投資法,面對金融海嘯表現如何?4-7 回測分析❸用「模擬正2」算出2003到2022年的總報酬 4-8 用0050搭配50正2可以嗎?這樣想代表你沒有理解槓桿ETF4-9 槓桿投資法的關鍵:曝險、曝險、曝險4-10 槓桿投資法:如何用曝險控制風險4-11 槓桿投資者的6個等級,看看你是哪一種附錄 槓桿型ETF的購買資格後記
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